5 recommandations pour simplifier votre planification de scénarios

La planification de scénarios est un outil puissant pour renforcer la capacité d’adaptation et se préparer à des avenirs multiples. Toutefois, ce processus est rigoureux et peut rapidement submerger les pôles financiers, qui gaspillent souvent un temps précieux à dupliquer des dizaines de feuilles de calcul dans le simple but de simuler un scénario. Pour surmonter ces problèmes d’efficacité, les équipes ont besoin de stratégies et d’outils pour générer davantage de scénarios plus rapidement, s’adapter aux évolutions du marché et prendre des décisions en toute confiance.

Outre l’amélioration de l’efficacité, certaines technologies de pointe peuvent les aider à éviter les erreurs coûteuses et autres opportunités manquées dues à un manque de prévoyance ou à des hypothèses inexactes sur les conditions futures du marché. La planification de scénarios offre une occasion unique de profiter des avantages de l’intelligence artificielle (IA) et de la planification prédictive. Selon une étude de l’institut BARC, 64 % des entreprises signalent une amélioration de la qualité et de la précision de leurs plans et de leurs prévisions grâce à la planification prédictive.¹

Découvrez ces conseils pour gagner du temps et passer de tâches manuelles laborieuses et de prises de décisions tardives à une planification de scénarios rationalisée.

Défis rencontrés par les pôles financiers lors de la planification de scénarios

L’un des défis les plus courants auxquels sont confrontés les pôles financiers est la capacité à collecter des données à partir de systèmes hétérogènes en garantissant leur exactitude. Ces données doivent être recueillies auprès de différents départements de l’entreprise, tels que les services des ventes, des ressources humaines (RH), du marketing, ou encore des aspects environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise (ESG). Qui plus est, il arrive que chaque pôle exploite ses propres processus et systèmes, ce qui rend leur harmonisation encore plus délicate. Enfin, la consolidation des données issues de sources externes, telles que les prévisions de marché, ajoute encore un niveau de complexité supplémentaire à la planification de scénarios. Ces étapes, mises bout à bout, peuvent facilement submerger les pôles financiers qui utilisent Excel pour collecter les données et exécuter la planification de scénarios.
Une autre difficulté à laquelle les responsables sont confrontés est la prise en compte des objectifs stratégiques internes et des facteurs externes. La planification de scénarios exige en effet une actualisation et une mise à niveau permanentes, du fait de l’évolution des conditions du marché, des fluctuations des prix et d’événements inattendus tels que les catastrophes naturelles. Si ces changements ne sont pas détectés à temps et soigneusement pris en considération, il peut en résulter des plans imprécis qui érodent la résilience. En outre, les processus reposant sur des feuilles de calcul nécessitent une quantité importante de saisies manuelles, lesquelles accroissent les risques d’erreurs susceptibles d’impacter la prise de décision en aval.

L’art de la planification de scénarios rationalisée

La planification de scénarios rationalisée est un processus en continu qui intègre l’automatisation, la collaboration transparente entre une multitude de parties prenantes, ainsi que la production d’informations approfondies à partir des données. En automatisant la collecte des données, c’est-à-dire avec un logiciel de planification de scénarios, les pôles financiers gagnent du temps et évitent de commettre des erreurs lourdes de conséquences. Par ailleurs, la mise en place de processus efficaces et bien définis permet de s’assurer que la planification de scénarios est une activité itérative et réactive, qui s’adapte en permanence aux évolutions du marché et aux objectifs de l’activité. Les informations approfondies dérivées des données historiques, des tendances du marché et des analyses prédictives permettent de générer des scénarios à la fois fidèles et fiables. Ces modélisations produites à partir de données en temps réel constituent une base solide pour la prise de décision, qui réduit la dépendance vis-à-vis des démarches hypothétiques ou intuitives.

Une planification de scénarios rationalisée permet aux pôles financiers d’évaluer rapidement une pluralité de situations, d’en mesurer les implications financières et d’émettre des décisions en toute confiance sur la base d’informations fidèles à la réalité. Cette approche permet de réduire au maximum les incertitudes, de stimuler l’adaptabilité et de faire en sorte que l’organisation aborde la complexité avec davantage de clarté et de précision.

« Avec Jedox AIsissted™ Planning, nous pouvons planifier à un niveau de détail qui n’était pas possible auparavant. »
– Directeur du contrôle des performances chez Mitsui Chemicals Europe GmbH

Les pôles financiers peuvent appliquer les cinq stratégies de planification de scénarios suivantes pour éviter de se retrouver submergés et mettre en œuvre un processus de planification de scénarios rationalisé

Conseil n° 1 : Automatisez la collecte de données

Les technologies avancées permettent de gagner du temps en intégrant de multiples sources de données issues de l’ensemble de l’organisation, ce qui soulage les équipes financières et leur permet de mieux se consacrer aux activités à plus forte valeur ajoutée. Les outils d’automatisation renforcent encore cette efficacité en diminuant les saisies manuelles de données, en garantissant l’exactitude et en donnant accès aux informations en temps réel. Grâce à ces capacités, la planification de scénarios est non seulement très efficace pour les pôles financiers, mais elle leur permet de prendre des décisions en toute confiance.

Conseil n° 2 : Stimulez la collaboration

La planification de scénarios est un processus ininterrompu qui repose sur la collecte de perspectives multiples afin de délivrer des informations enrichies et d’envisager plusieurs versions de l’avenir. L’implication d’une diversité de parties prenantes qui expriment un large éventail d’expériences et d’expertises assure que tous les facteurs pertinents sont pris en compte et que les lacunes potentielles sont identifiées. Or, cet objectif conduit souvent à multiplier les réunions et les ajustements, au prix d’une perte de temps considérable. En optant pour une plateforme centralisée et partagée regroupant l’ensemble des données importantes, il est possible d’accélérer la collaboration au sein de l’entreprise. Les parties prenantes peuvent alors accéder aux informations et les analyser en temps réel, ce qui facilite une communication fluide et une prise de décision éclairée. Grâce à cette approche, les équipes peuvent optimiser leur processus de planification de scénarios, combler les retards causés par la multiplication des réunions excessives et concentrer leurs efforts sur la production d’informations exploitables pour soutenir les résultats stratégiques.

Conseil n° 3 : Identifiez les facteurs déterminants

Du fait de la complexité et de l’interdépendance entre les différents facteurs internes et externes, il est difficile de discerner les facteurs à même d’impacter le plus une organisation. Dès lors, il est nécessaire de procéder à une analyse approfondie et de prendre en compte une multitude de variables, telles que les tendances du marché, le comportement des clients, les perturbations des chaînes d’approvisionnement ou encore la saisonnalité. En hiérarchisant et en analysant les facteurs clés qui ont un impact significatif sur les résultats financiers, les responsables peuvent élaborer des scénarios mieux ciblés et plus percutants. À titre d’exemple, Jedox AIssisted™ Planning est capable de prédire les taux d’inflation, les conditions météorologiques, les événements extérieurs et d’autres facteurs concrets reflétés dans les prévisions.

Conseil n° 4 : Délivrez des informations approfondies claires

Excel et PowerPoint sont des outils couramment employés pour générer des rapports de gestion, mais leurs capacités sont limitées. Soit le volume des données est trop important pour être partagé, soit il est partageable uniquement par petites portions, ce qui empêche les équipes de direction d’acquérir une vision d’ensemble. La visibilité et la capacité à approfondir l’analyse des données sont alors limitées. Jedox fournit des tableaux de bord accessibles à toutes les parties intéressées et des visualisations concrètes à partir des données. Le simple fait de rendre les tableaux de bord accessibles aux parties prenantes de l’ensemble de l’entreprise permet d’éliminer les cloisonnements et d’améliorer la visibilité grâce à des informations trans-organisationnelles. Les activités de reporting et de planification sont ainsi reliées de manière transparente au sein du système, ce qui permet de générer des alertes proactives et d’apporter un éclairage plus complet sur la situation.

Conseil n° 5 : Associez l’intelligence artificielle à l’expertise humaine

La modélisation de scénarios traditionnelle est limitée par le temps et les données. À cela s’ajoutent des biais humains, qui peuvent se manifester par une aversion pour les pertes, une surestimation des avantages ou une sous-estimation des coûts. Lorsque les changements radicaux au niveau de l’offre, de la demande et de la volatilité du marché sont modélisés en termes de conséquences financières, ces biais peuvent avoir une incidence négative sur les résultats.

Face à cela, l’apprentissage automatique, les prévisions prédictives, et d’autres outils d’IA étendent les méthodes traditionnelles de planification de scénarios, en générant des prévisions et des scénarios en continu qui permettent d’obtenir des informations traduisibles en actions. La combinaison de ces capacités avec l’expertise humaine peut faciliter l’identification de tendances et de modèles qui, autrement, seraient insoupçonnés. En se fondant sur des prévisions plus efficientes, les pôles financiers peuvent prédire plus précisément la demande régionale, de manière à réduire les stocks et libérer des onds de roulement. Parmi les autres possibilités, citons l’augmentation de l’utilisation de la main-d’œuvre, ainsi que le test de résistance des hypothèses clés et des recommandations relatives aux projets d’investissement.

Il ne faut jamais perdre de vue que l’efficacité des prévisions basées sur l’IA est tributaire de la qualité des données. Les professionnels de la finance doivent veiller à ce que toutes les informations pertinentes soient incluses. Ils doivent par exemple identifier les commandes ponctuelles conclues sous forme d’accords verbaux et les intégrer à leurs y prévisions de ventes journalières. En additionnant les données et les commentaires pertinents, les pôles financiers enrichissent leurs prévisions et mettent au point des plans judicieux. Cette combinaison d’expertise humaine et de technologie IA conduit à un résultat optimal, qui garantit une approche à la fois exhaustive et efficiente de la planification de scénarios.

« Grâce à l’IA, nous obtenons des informations approfondies plus rapides, avec un plus grand degré de confiance sur les caractéristiques pertinentes des clients, non seulement au travers des mesures financières, mais aussi en observant les clients du point de vue des RH ou du marketing. »
– Responsable FP&A de Terminix

Solutions pour une planification de scénarios simplifiée

Jedox AIssisted™ Planning exploite les technologies d’IA et de planification prédictive pour fournir des prévisions concrètes qui prédisent des scénarios hypothético-déductifs. L’outil génère trois prévisions pour chaque nouveau scénario, ce qui permet aux pôles financiers de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée. Les équipes peuvent tirer parti de Jedox AIssisted™ Planning pour gagner du temps dans deux nombreux domaines :

Prévision des revenus : analysez de vastes ensembles de données et identifiez les facteurs qui ont le plus d’impact sur votre activité économique. Évaluez et comparez les prévisions selon la confiance que votre équipe accorde au modèle, et déterminez les risques et opportunités pour vos différents secteurs géographiques, produits ou clients. Obtenez des résultats transparents à partir de scénarios probabilistes extrêmes.

Planification de la demande : identifiez les moteurs de l’activité afin d’optimiser l’allocation des ressources et mieux répondre à la demande. Exploitez les données historiques et renseignez les algorithmes d’apprentissage automatique avec les besoins uniques de votre entreprise. Augmentez vos données internes avec les ensembles de données tiers disponibles afin d’affiner vos prédictions d’après les fluctuations des matières premières, les incertitudes politiques, la saisonnalité ou encore les prévisions météo.

Prévisions du taux d’attrition des clients : agrégez votre clientèle et comprenez les facteurs qui influent le plus sur les niveaux de fidélité. Identifiez les clients incertains avant qu’ils ne changent d’avis afin de mettre en place des stratégies correctives.

Prévisions de trésorerie : analysez et segmentez les ensembles de données massifs. Identifiez les facteurs qui ont le plus d’influence sur votre trésorerie. Prenez des décisions avisées en ce qui concerne vos dépenses en capital, vos investissements ou vos plans d’expansion grâce à une prévision automatisée de vos flux de trésorerie futurs.

Demandez une démo auprès des experts de Jedox pour découvrir en quoi la planification rationalisée de scénarios peut préparer votre organisation à l’avenir.

Conclusion

Grâce à ces conseils, les pôles financiers peuvent rendre la planification de scénarios moins complexe, renforcer l’efficacité de leurs processus et favoriser la prise de décisions en toute confiance au sein de l’organisation. De la saisie de données automatisée à la facilitation de la collaboration, Jedox procure aux pôles financiers tous les outils nécessaires pour maintenir leur capacité d’adaptation et communiquer des plans précis, indépendamment de ce que réserve l’avenir.

Source

1 BARC, Predictive Planning and Forecasting on the Rise – Hype or Reality, 2022