Mehr Autonomie im Finanzbereich: ein klarer Zukunftstrend

„Autonomous Finance“ ist ein bahnbrechender Ansatz in einer Welt des rasanten Wandels, in der CFOs und Financial Planning and Analysis (FP&A) Manager innovative und verbesserte Tools zur Verfügung haben. Der vom Branchenanalysten Gartner geprägte Begriff bezieht sich auf selbstlernende Software-Agenten, die Geschäftsprozesse und Corporate Finance automatisieren. Autonome Finanzprozesse optimieren und vereinfachen die Erfassung und Analyse von Finanzdaten und werden zunehmend in allen Bereichen des Finanzmanagements eingesetzt.

Das verändert Finanzentscheidungen auf Unternehmensebene. Autonomous Finance, also eine autonome Finanzabteilung, findet sich vor allem in Unternehmen, die mit Business Intelligence (BI), Enterprise Resource Planning (ERP) und Enterprise Performance Management (EPM) arbeiten.

Zusammen mit einer autonomen Finanzabteilung können CFOs und FP&A-Manager fundiertere und aktuelle Finanzentscheidungen auf der Grundlage umfassender Finanzdaten treffen.

Im autonomen Finanzwesen wird KI für repetitive und alltägliche Finanzaktivitäten eingesetzt, die mithilfe von Blockchain-Transparenz und Robotic Process Automation (RPA) automatisiert werden, um Finanzdaten nahtlos und sicher zu verarbeiten.

Der Übergang vom manuellen zum automatisierten Finanzmanagement ist mehr als nur ein technologisches Upgrade oder ein vorübergehender Trend; er steht vielmehr für einen grundlegenden Wandel in der Art und Weise, wie Unternehmen (weitgehend ohne menschliches Zutun!) mit dem wirtschaftlichen Ökosystem interagieren.

Der Finanzbereich hat sich von manuellen Buchungsvorgängen und Excel-Sheets in rasantem Tempo zu ausgefeilten, KI-gestützten Plattformen entwickelt. Technologische Fortschritte, gesetzliche Änderungen und die zunehmende Notwendigkeit von Effizienz und Transparenz in Finanzprozessen haben die steigende Nachfrage nach automatisierten Tools befeuert.

Warum Autonomous Finance ein Muss für Unternehmen ist

Für Unternehmen und Finanzdienstleister ist eine autonome Finanzfunktion quasi unabdingbar, denn sie hängen stark von Daten, Zahlen, Codes und Regeln ab, die mit KI besser verwaltet und optimiert werden können. So können Trends, Preisentwicklungen, globale Lieferketten, Buchungen und Personalbedarf bestmöglich vorhergesagt werden.

Im autonomen Finanzwesen basieren strategische Finanzentscheidungen auf großen Datenmengen und fortlaufenden, automatisierten Analysen. Die Daten sind präzise, aussagekräftig und topaktuell und helfen CFOs, in Echtzeit fundierte Entscheidungen zu treffen.

Laut Gartner werden KI-gestützte Finanztechnologien die Kosten im Finanzbereich in den kommenden Jahren um 40 % senken. CFOs und Führungskräfte müssten „neue Arbeitsweisen finden und bestehende Konzepte überdenken“.

In einer autonomen Finanzabteilung werden Daten funktionsübergreifend integriert und müssen nicht mehr mühsam manuell erfasst, eingegeben und analysiert werden. So bekommen CFOs einen umfassenden Überblick und können die Kundennachfrage skalieren. Letztendlich kann durch eine kontinuierliche Auswertung und Analyse der Finanzdaten auch der Umsatz gesteigert werden.

Die Technologie hinter Autonomous Finance

Autonomous Finance wird von drei wesentlichen Technologien gesteuert: KI, Blockchain und Hyperautomatisierung.

Die Basis bilden KI- und ML-Algorithmen, die große Datenmengen in Echtzeit analysieren und Trends vorhersagen können. In Verbindung mit SaaS-BI- und CPM-Tools bieten diese Systeme unvergleichliche Einblicke in Märkte und Unternehmen. Sie steigern die Effizienz und Genauigkeit von Finanzprozessen, liefern Vorhersagen und unterstützen die Entscheidungsfindung.

Wer profitiert von Autonomous Finance?

Teams, Führungskräfte und Stakeholder müssen in der Lage sein, Leistung effektiv zu überblicken und zu steuern. Nur so können sie auch entschlossen handeln, die Entwicklung des Unternehmens lenken und für mehr betriebliche Effizienz und Rentabilität sorgen.

Laut Goldman Sachs könnte generative KI im Finanzbereich die Weltwirtschaft um 7 % ankurbeln und die Produktivität der Arbeitnehmer um 1,5 % steigern. Salesforce zufolge sind 89 % der führenden Finanzdienstleister der Ansicht, dass die ersten Unternehmen mit einer autonomen Finanzabteilung einen erheblichen Wettbewerbsvorteil haben werden. Doch wer profitiert am meisten von einer Autonomous Finance?

CFOs, FP&A und Accounting

Autonomous Finance bietet anpassbare und direkt einsatzbereite Modelle mit vorgefertigter Logik zur automatischen Datenaufbereitung. Für CFOs und FP&A-Manager bedeutet das: schnellere und einfachere Planung, Budgetierung, Forecasting und Auditing sowie schnelle, genaue und bedarfsgerechte Bereitstellung von Finanzinformationen und -entscheidungen für Venture Partner und Stakeholder. Accounting-Teams können enger zusammenarbeiten und Finanzprozesse leichter abstimmen und überprüfen.

Corporate Finance

Unternehmen profitieren von automatisierten Risikobewertungen und Entscheidungen in Echtzeit, die die Effizienz, Effektivität und das strategische Denken im Finanzbereich deutlich verbessern.

Investoren, Finanzinstitute und Banken

Auch private Investoren sind auf der Suche nach Tools, mit denen sie ihre Finanzen mit minimalem Aufwand optimieren können. Finanzinstitute wollen genauere Entscheidungen treffen und ihre betriebliche Effizienz steigern. Bei Banken geht es darum, den Kundenservice und die internen Prozesse zu verbessern.

CIOs

Technisch versierte CIOs setzen auf technologische Innovationen, die ihnen ihre Arbeit erleichtern. Ihr Ziel ist, mit modernsten Integrationsmöglichkeiten und neuen Technologien einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil zu erzielen.

Mit einem autonomen Finanzbereich profitieren Unternehmen von folgenden Vorteilen: Sie sparen Zeit, reduzieren manuelle Fehler, verbessern Konsistenz, Genauigkeit und Effizienz, beschleunigen die Entscheidungsfindung, sorgen für Datensicherheit, verbessern intelligente Analyse- und Berichtsfunktionen, steigern die Kundenzufriedenheit und optimieren ihre Ressourcenplanung.

Die Rolle der CFOs

CFOs sind bestens aufgestellt, um das Potenzial von Finanztechnologien voll auszuschöpfen, ihre Vorteile zu erkennen und sich zur Erreichung finanzieller Ziele für ihren Einsatz auszusprechen.

Laut Gartner glauben 64 % der CFOs, dass autonome Finanzabteilungen innerhalb der nächsten sechs Jahre Realität sein werden.

Wie können CFOs bei ihrer täglichen Arbeit von autonomen Finanzabteilungen profitieren?

• Effizienz: Automatisierte Routineaufgaben wie Dateneingabe, Kontenabstimmung und Berichterstellung sparen Zeit und verringern das Risiko manueller Fehler.
• Insights in Echtzeit: Dank autonomer Finanzabteilungen haben CFOs Zugriff auf aktuelle Finanzdaten und können so schneller fundierte Entscheidungen treffen.
• Kostensenkung: Automatisierte Aufgaben erfordern weniger manuelle Arbeitsschritte, was insbesondere bei umfangreichen Finanzprozessen sinnvoll ist.
• Risikomanagement: Durch die Analyse von Mustern und Trends in großen Datensätzen, die für Menschen nicht ohne weiteres erkennbar sind, können mithilfe künstlicher Intelligenz finanzielle Risiken vorhergesagt und gemindert werden.
• Strategische Planung: Für eine bessere strategische Finanzplanung können CFOs mit Advanced Analytics zukünftige Trends genau vorhersagen und für verschiedene Szenarien planen.
• Compliance: Systeme werden automatisch aktualisiert, d. h. Finanzpraktiken sind stets im Einklang mit neuen Vorschriften und Standards.
• Personalisierung: KI-gestützte Finanztools liefern personalisierte Insights und Empfehlungen, um Finanzstrategien an die Bedürfnisse des Unternehmens anzupassen.
• Skalierbarkeit: Autonome Finanzabteilungen lassen sich schnell skalieren und können so große Transaktions- und Datenmengen verarbeiten.
• Innovation: Neue Technologien können innovative Finanzprodukte und -dienstleistungen hervorbringen und Unternehmen einen entscheidenden Wettbewerbsvorteil verschaffen.

Künftige Trends und Vorhersagen

Neue Technologien wie moderne Blockchains und Quantencomputing sorgen dafür, dass sich die autonome Finanzabteilung kontinuierlich weiterentwickelt. Die potenziellen Auswirkungen auf verschiedene Sektoren sind enorm: Vorhersagen versprechen noch individuellere und effizientere Finanzdienstleistungen.

Laut McKinsey & Company können 45 % der bezahlten Tätigkeiten durch den Einsatz geeigneter Technologien automatisiert werden.

Finanztechnologien und autonome Finanzabteilungen bleiben ein aktuelles Thema. Jeder, der im Finanz- und Wirtschaftssektor tätig ist, muss sich früher oder später damit auseinandersetzen, um wettbewerbsfähig zu bleiben.

Jedox ist Vorreiter bei der Umsetzung dieser technologischen Entwicklungen und stellt seinen Nutzern die notwendigen Tools zur Verfügung, damit diese von einer autonomen Finanzfunktion profitieren können. Jedox verknüpft operative und Finanzdaten in Echtzeit und erstellt automatisch einen digitalen Zwilling des Unternehmens. So können Führungskräfte mithilfe von KI-gestützten Forecasts beliebige Szenarien modellieren – egal ob Nachfrageentwicklung oder Kundenabwanderung. Zusätzlich bieten die Dashboards von Jedox Ad-hoc-Einblicke, mit denen Führungskräfte die Unternehmenstreiber verstehen und sich auf die Planung konzentrieren können.

Optimieren Sie Ihre integrierte Unternehmensplanung mit den Jedox AIssisted™ Planungslösungen.

„Wir investieren weiter verstärkt in F&E, Engineering und Produktentwicklung, um KI im Finanzbereich künftig noch umfassender einsetzen zu können“, so Dr. Rolf Gegenmantel, Chief Product Officer bei Jedox. „Auch in den Bereichen ESG-Reporting und Datenintegration arbeiten wir intensiv weiter. Dazu vertiefen wir die Verbindungen zwischen finanzieller und operativer Planung sowie Performance Management, um den Finanzbereich noch autonomer zu gestalten.“

Fazit

Autonomous Finance ist nicht nur ein vorübergehender Trend, sondern ein grundlegender Wandel hin zu integrierter Finanzplanung und Performance Management. Durch die Integration mit modernen BI- und CPM-Tools wird die Finanzwelt in Zukunft effizienter, genauer und sicherer. Große Datenmengen können in Echtzeit analysiert werden, um frühzeitig Erkenntnisse zu gewinnen und Trends zu erkennen. Dabei sind Finanzprozesse in erster Linie datengetrieben und liefern genaue Ergebnisse.

Für Finanzfachleute ist es von entscheidender Wichtigkeit, diese Veränderungen zu akzeptieren und zu ihrem Vorteil zu nutzen.

Mit einem autonomen Finanzmanagement sind Unternehmen flexibler, können erfolgreiche Finanzstrategien entwickeln und fundierte Entscheidungen treffen – immer mit Blick auf das große Ganze.

Jedox CPO, Dr. Rolf Gegenmantel, war zu Besuch beim BARC Data Culture Podcast und spricht in dieser Folge über Autonomous Finance und die zukünftige Rolle des Menschen in operativen und strategischen Entscheidungsprozessen. Hören Sie gleich rein.